Thời gian vừa qua, các vụ việc liên quan đến
lừa đảo, chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng đang diễn ra hết sức phức tạp
với phương thức, thủ đoạn mới, tinh vi, khó lường.

Đặc biệt là khi Tết Giáp Thìn 2024 đang đến
gần, các đối tượng lợi dụng lòng tin và tâm lý ham rẻ khiến không ít người sập
bẫy với các chương trình vé xe, vé máy bay Tết giá rẻ, khuyến mãi Tết, việc làm
thời vụ lương cao... Điều này đã và đang gây ra những ảnh hưởng không nhỏ đến
cuộc sống của nhiều người dân.
Theo đó, Cục An toàn thông tin (Bộ
TT&TT) đã điểm ra 5 chiêu trò lừa đảo phổ biến trên không gian mạng trong dịp
Tết Nguyên đán 2024 nhằm bảo vệ người dân khỏi những rủi ro không đáng có. Đồng
thời, nội dung cũng sẽ cung cấp thêm kiến thức về lừa đảo không gian mạng: dấu
hiệu nhận biết, hình thức thực hiện và biện pháp phòng tránh để giúp người dân
nâng cao cảnh giác khi đối mặt với các tình huống lừa đảo không gian mạng.
1.
CẢNH BÁO LỪA ĐẢO MUA VÉ MÁY BAY GIÁ RẺ DỊP LỄ TẾT NGUYÊN ĐÁN.
Có thể thấy, nhu cầu đi du lịch của người
dân ngày càng tăng mạnh vào dịp giáp Tết, điều đó dẫn đến việc các chuyến bay
có thể hết chỗ sớm hơn dự kiến. Chính vì vậy, không ít hành khách gặp phải các
vướng mắc khi mua vé qua trung gian, trực tuyến dễ dẫn đến bị lừa đảo bằng nhiều
hình thức.

Hình thức của các đối tượng lừa đảo chiêu
trò trên chủ yếu là:
- Các đối tượng mạo danh đại lý bán vé
máy bay; tự tạo ra các website, trang mạng xã hội, với địa chỉ đường dẫn, thiết
kế tương tự kênh của các hãng hoặc đại lý chính thức.
- Đăng tải bài viết quảng cáo bán tour du
lịch, phòng khách sạn giá rẻ trên mạng Internet và mạng xã hội với nhiều tiện
ích kèm theo.
- Khi có khách hàng tìm đến, các đối tượng sẽ
hướng dẫn họ làm theo yêu cầu đăng bài trên Facebook với để mua được vé máy bay
giá rẻ.
- Các đối tượng làm giả ảnh chụp biên
lai, hóa đơn thanh toán và đề nghị nạn nhân chuyển khoản thanh toán chi phí
tour du lịch.
- Đề
nghị nạn nhân chuyển tiền (từ 30-50% giá trị vé) để đặt cọc tour du lịch, phòng
khách sạn.
- Nếu khách hàng liên hệ, các đối tượng sẽ
đặt chỗ vé máy bay, gửi mã đặt chỗ để làm tin và yêu cầu khách hàng thanh toán.
Sau khi nhận thanh toán, các đối tượng không xuất ra vé máy bay và ngắt liên lạc.
- Ngay sau khi người bị hại chuyển tiền,
ngay lập tức các đối tượng sẽ chặn Facebook, xóa toàn bộ dấu vết, các tài khoản
đã sử dụng liên hệ và cắt liên lạc.
- Bên cạnh hình thức giả mạo tài khoản mạng
xã hội, nhiều đối tượng còn tự nhận là nhân viên của hãng nên có chiết khấu
cao, giả mạo đại lý ủy quyền để đưa ra các mức giá hấp dẫn khiến nhiều người mắc
bẫy.

Trước tình trạng trên, Cục An toàn thông tin (Bộ TT&TT) khuyến cáo:
- Người dân cần phải tỉnh táo trước khi
thực hiện giao dịch trên mạng xã hội đặc biệt là với các quảng cáo giá siêu rẻ
và ưu đãi lớn.
- Khi có nhu cầu mua vé máy bay, khách
hàng nên trực tiếp đặt vé qua website chính của hãng hàng không hoặc gọi trực
tiếp lên tổng đài nếu không thành thạo việc đặt vé qua mạng.
- Trước khi thực hiện bất cứ giao dịch
nào, khách hàng cần tìm hiểu kỹ, xác nhận thông tin mã vé và kiểm tra có hiệu lực,
đồng thời yêu cầu nhân viên của hãng soát lại thông tin hành trình bay, hành
khách bay.
- Đặc biệt, không nên giao dịch qua bên
trung gian thứ ba hay các đại lý khi không rõ về chất lượng, độ uy tín.

2.
LỪA ĐẢO VIỆC LÀM THÊM TRÊN MẠNG XÃ HỘI DỊP CẬN TẾT NGUYÊN ĐÁN.
Lợi dụng tâm lý của nhiều người muốn kiếm
thêm thu nhập để có chi phí trang trải dịp Tết, một số đối tượng đã thực hiện
các chiêu trò tuyển dụng lao động thời vụ, làm việc tại nhà với mức lương hấp dẫn
để lừa đảo. Do thiếu thông tin và nôn nóng muốn kiếm tiền, nhiều người bị “sập
bẫy” để rồi không chỉ mất tiền và thời gian mà còn chịu gánh nặng về tâm lý.
Đối tượng tuyển dụng bị nhắm đến là các
mẹ bỉm sữa, học sinh, sinh viên, người lao động có thu nhập trung bình - thấp…
tìm kiếm việc làm thêm.

Hình
thức của các đối tượng lừa đảo chiêu trò:
- Đối tượng lừa đảo tự xưng là nhân viên
sàn thương mại điện tử; nhân viên của công ty môi giới việc làm hoặc các DN lớn,
uy tín để đăng giả mạo tuyển dụng.
- Dấu hiệu dễ nhận biết của những bài
đăng này là tuyển người lao động làm việc thời vụ với lời hứa hẹn: việc nhẹ
lương cao, làm việc tại nhà, không phải đặt cọc tiền... cùng các công việc như:
chốt đơn trực tuyến, mẫu chụp áo dài ngày Tết, gấp lì xì, cộng tác viên tăng
tương tác bán hàng, dịch thuật hay lồng tiếng thu âm cho các chương trình cuối
năm…
- Đối tượng sử dụng nhiều số điện thoại,
tài khoản mạng xã hội đánh vào ham muốn nhanh kiếm được tiền của nạn nhân.
- Trong quá trình lừa đảo, các đối tượng
liên tục dồn ép nạn nhân khiến họ bị ảnh hưởng tâm lý, rơi vào trạng thái hoang
mang, lo lắng và sợ rằng sẽ không lấy lại được số tiền buộc anh phải tiếp tục
chuyển tiền.
- Khi số tiền nạp lên đến giá trị lớn, đối
tượng lừa đảo đưa ra nhiều lý do rất khó tin như: tài khoản bị đóng băng; hệ thống
lỗi... để trì hoãn việc rút tiền, từ đó chiếm đoạt hoàn toàn tài sản của nạn
nhân.

Trước
hiện trang trên, Cục An toàn thông tin (Bộ TT&TT) cũng đã nhiều lần đưa ra
cảnh báo cho người dân, đặc biệt là những người lao động và có nhu cầu tìm việc:
- Người dân nên cẩn trọng với các lời giới
thiệu việc làm trên mạng xã hội; cần tìm hiểu kĩ về người giới thiệu và chính
sách của công ty mà đối tượng nhắc tới.
- Không nên quá tin tưởng vào những đề nghị
quá hấp dẫn và những công việc dễ dàng, không quan trọng trình độ hay kỹ năng.
- Tuyệt đối không đặt cọc cho các đối tượng
dưới bất cứ hình thức nào khi chưa nắm bắt rõ ràng thông tin và mức độ uy tín.
- Những người dân có nhu cầu tìm việc, nên
tìm đến những văn phòng, công ty có danh tiếng, uy tín hoặc các trang web chính
thống của họ.
- Đặc biệt lưu ý, không được cung cấp thông
tin cá nhân, số tài khoản ngân hàng hay mã OTP cho bất kỳ ai và dưới bất kỳ
hình thức nào.

3. GIẢ DANH CÁN BỘ CÔNG AN, LUẬT SƯ HỖ TRỢ NẠN NHÂN LẤY LẠI TIỀN ĐÃ MẤT
Thời gian gần đây, trên mạng xã hội
Facebook xuất hiện nhiều tài khoản mạo danh các lãnh đạo, cán bộ thuộc cơ quan
chức năng, văn phòng luật cung cấp dịch vụ hỗ trợ các nạn nhân bị lừa đảo qua mạng.
Hình thức của các đối tượng lừa đảo chiêu trò trên chủ yếu là:
- Đánh vào tâm lý những người từng bị lừa
đảo, mong muốn lấy lại số tiền đã mất, các đối tượng đã giả danh cán bộ An ninh
mạng để hỗ trợ thu hồi tiền lừa đảo.
- Các đối tượng giới thiệu sẽ hỗ trợ thu
hồi tiền bị lừa, cam kết lấy lại được tiền với thủ tục nhanh chóng hiệu quả thủ
tục đơn giản hơn nhiều so với việc đến cơ quan Công an trình báo.
- Hướng dẫn và yêu cầu nạn nhân đóng phí để
hỗ trợ hoặc làm nhiệm vụ để rút tiền treo trên hệ thống.
- Khi có người chuyển tiền, các đối tượng
thông báo tài khoản ngân hàng bị lỗi và không cho rút tiền về.

Trước
thực trạng lừa đảo trên, Cục An toàn thông tin (Bộ TT&TT) đưa ra khuyến cáo
cho người dân, đặc biệt là những người dân đã trở thành nạn nhân của các đối tượng
lừa đảo:
- Trong trường hợp nhận được cuộc gọi nghi
ngờ mạo danh, người dân nâng cao tinh thần cảnh giác.
- Người dân có thể ghi âm cuộc gọi, lưu lại
số điện thoại và thông báo kịp thời cho cơ quan công an nơi gần nhất để trình
báo vụ việc.
- Thường xuyên cập nhật và nắm bắt thông
tin về vấn đề an toàn không gian mạng; luôn cảnh giác với những lời mời chào
trên mạng xã hội.
- Tuyệt đối không cung cấp những thông tin cá
nhân như CCCD, CMND, số tài khoản ngân hàng, mã OTP, … để tránh bị đánh cắp
thông tin sử dụng cho mục đích phi pháp.
- Không thực hiện bất kỳ giao dịch nào
trên mạng xã hội nếu chưa xác minh được chính xác người nhận tiền là ai.
- Nếu đã bị lừa thì lập tức báo ngay cho cơ
quan Công an gần nhất, tuyệt đối không nghe theo hướng dẫn của bất cứ đối tượng
nào mạo danh có thể lấy lại tiền giúp nạn nhân mà phải chuyển phí trước.

4.
LỪA ĐẢO VAY TIỀN QUA APP TÍN DỤNG ĐEN
Lợi dụng ưu điểm nhanh gọn, thuận tiện của
hình thức vay online, các đối tượng lừa đảo vay tiêu dùng ngày càng có nhiều thủ
đoạn tinh vi đánh vào tâm lý nhẹ dạ cả tin, thiếu sự tiếp cận thông tin của người
dân.
Các tổ chức tín dụng trên mạng xã hội có
thể cung cấp dịch vụ vay tiền nhanh chóng và dễ dàng. Tuy nhiên, hãy cẩn trọng
với các khoản lãi suất cao và các điều khoản vay không rõ ràng. Nếu không thực
hiện cẩn thận, bạn có thể rơi vào tình trạng nợ nần và mất tài sản.

Hình thức của các đối tượng lừa đảo chiêu trò trên chủ yếu là:
- Các App “tín dụng đen” đa phần đều được
quảng cáo là lãi suất thấp, giải ngân nhanh, thậm chí có nơi còn cho vay ưu đãi
0% hoặc thủ tục vay không cần tài sản thế chấp.
- Nhưng trên thực tế đây là hình thức vay
nanh thanh toán ngắn trong vòng 7 đến 10 ngày với lãi suất rất cao.
- Các đối tượng thường dùng mạng xã hội
Zalo hoặc Facebook nhắn tin điều hành giao dịch việc cho vay và thu hồi nợ.
- Thường thẩm duyệt hồ sơ khách hàng bằng
cách yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân như họ tên, địa chỉ, năm sinh, nơi làm
việc kèm theo số điện thoại…
- Để thuận tiện cho việc đòi nợ, các ứng dụng
yêu cầu người vay nợ cho phép truy cập vào danh bạ điện thoại, tài khoản mạng
xã hội, chụp ảnh nhận diện, ảnh Chứng minh nhân dân hoặc Căn cước công dân.
- Khi đến hạn thanh toán mà người dân không
trả hoặc chậm trả lãi, các đối tượng sẽ truy cập vào điện thoại hoặc quay sang
đòi nợ những người trong danh bạ (dù không liên quan đến tài khoản vay); gửi
tin nhắn đe dọa, xúc phạm hoặc dùng mạng xã hội đăng tải hình ảnh người khác với
mục đích bôi nhọ… gây áp lực ép người vay phải trả tiền.

Trước thực trạng trên, Cục An toàn thông tin (Bộ TT&TT) khuyến cáo:
- Người dân nên tìm đến các tổ chức cho vay
uy tín như ngân hàng hoặc các công ty tài chính hợp pháp.
- Tuyệt
đối không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân hoặc tài khoản ngân hàng trên các
trang web hoặc ứng dụng không đáng tin cậy.
- Đặc biệt, không để bên cho vay truy cập
tài khoản và danh bạ điện thoại cá nhân.
- Khi cài đặt bất kỳ ứng dụng nào, đặc biệt
liên quan đến tài chính, người dân nên xem xét cẩn thận các quyền mà ứng dụng
yêu cầu cũng như đọc kỹ các điều khoản, chính sách của ứng dụng này.
- Nếu phát hiện có điểm đáng ngờ, hãy hủy
cài đặt ứng dụng ngay lập tức.
- Trong trường hợp nghi ngờ một trang web
có dấu hiệu liên quan đến “tín dụng đen”, người dân có thể chủ động cảnh báo đến
tại trang web canhbao.khonggianmang.vn để cơ quan chức năng thực hiện các biện
pháp ngăn chặn.
- Ngoài ra, trong trường hợp buộc phải sử
dụng loại hình vay tiền qua mạng, người dân cần tìm hiểu, lựa chọn đơn vị cung
cấp dịch vụ, ứng dụng cho vay uy tín, thể hiện đầy đủ các thông tin như: tên
công ty, mã số doanh nghiệp, địa chỉ, các chính sách cụ thể về lãi suất vay (trả
nợ trước hạn, chậm trả…) mẫu hợp đồng, trách nhiệm của các chủ thể tham gia
giao dịch…
5. CẢNH BÁO HÌNH THỨC LỪA ĐẢO NHẬN QUÀ TRÚNG THƯỞNG DỊP CẬN TẾT NGUYÊN
ĐÁN.
Lừa đảo chiếm đoạt thông qua hình thức
“nhận quà trúng thưởng” là một chiêu trò không còn mới. Các đối tượng thường
liên hệ với nạn nhân thông qua hình thức gọi điện thông báo trúng thưởng và thường
sẽ thiên biến theo nhiều cách thức khác nhau.

1.
Gọi điện thông báo trúng thưởng

Hình thức của các đối tượng lừa đảo
chiêu trò trên chủ yếu là:
- Đối tượng lừa đảo sử dụng mạng xã hội hoặc
gọi điện thoại, mạo danh các công ty có thương hiệu và uy tín.
- Các đối tượng liên hệ với nạn nhân thông
qua hình thức gọi điện để thông báo về các chương trình khuyến mãi, tri ân tặng
quà dịp Tết hay thông báo khách hàng đã trúng thưởng các phần quà có giá trị
cao.
- Yêu cầu nạn nhân đóng tiền đặt cọc để nhận
quà tri ân/ phần thưởng có giá trị cao.
- Nhưng sau khi nhận được tiền, các đối tượng
cắt đứt mọi liên lạc với nạn nhân và chiếm đoạt tiền.
2. Mua hàng để nhận mã trúng thưởng

- Để được nhận phần thưởng này, các đối tượng
yêu cầu nạn nhân phải mua sản phẩm của một nhà cung cấp cụ thể mà bên kia chỉ định,
mua càng nhiều hàng thì số tiền trúng thưởng càng lớn.
- Sau đó, đối tượng yêu cầu nạn nhân chuyển
tiền vào tài khoản do đối tượng chỉ định để làm thủ tục nhận thưởng.
- Nạn nhân tiếp tục đặt mua hết sản phẩm
này đến sản phẩm khác với giá trị từ vài triệu đến hơn chục triệu với mong muốn
trúng được nhiều phần thưởng. Từ đó chiếm đoạt tài sản của nạn nhân.
3.
Nhắn tin trúng thưởng qua Facebook

- Với chiêu thức này, nạn nhân sẽ nhận được
tin nhắn đến từ một tài khoản lạ với nội dung tương tự: “Xin chúc mừng tài khoản
messenger…đã may mắn nhận được giải nhất/giải đặc biệt từ sự kiện Tuần lễ tri
ân khách hàng…Giải thưởng là 1 xe máy SHi, 100-200 triệu đồng tiền mặt và nhiều
phần quà giá trị khác…”.
- Để tạo niềm tin cho người nhận, trong tin
nhắn, các đối tượng lừa đảo không quên nhắm thêm nội dung cảnh báo nói đây là
tin nhắn chính xác được xác nhận từ hệ thống và đề nghị bạn không cung cấp mã
trúng thưởng cho bất kỳ ai.
- Nếu làm theo hướng dẫn của hệ thống, nạn
nhân sẽ phải truy cập đường link theo tin nhắn, cung cấp thông tin cho hệ thống
và chuyển tiền một số tiền nhất định coi như tiền thuế để hoàn tất thủ tục nhận
thưởng.
- Ngay sau khi chuyển tiền xong, bạn sẽ
không thể nào liên hệ được với số liên hệ của bên kia, đồng thời tài khoản báo
trúng thưởng cũng sẽ chặn luôn Facebook của bạn.
- Đối tượng cũng có thể cài cắm mã độc vào
trong đường link để đánh cắp thông tin danh ba, thông tin cá nhân của nạn nhân
để phục vụ cho các hình thức phạm pháp khác nhau.
Trước
tình trạng trên, Cục An toàn thông tin (Bộ TT&TT) khuyến cáo:
- Người dân cần
phải nâng cao cảnh giác trước những lời mời trên mạng xã hội.
- Không làm theo
hướng dẫn của đối tượng khi chưa xác minh được danh tính; không truy cập vào
các đường link lạ hoặc tải các ứng dụng lạ.
- Tuyệt đối không
cung cấp thông tin cá nhân cho bất kỳ đối tượng nào thông qua mọi hình thức.
- Cần tìm hiểu kỹ
về đối tượng gọi đến, yêu cầu họ cung cấp đầy đủ thông tin về họ tên, chức vụ,
đơn vị công tác, địa chỉ, số điện thoại (nếu bên tặng thưởng là cá nhân); tên
Công ty, địa chỉ cụ thể, số điện thoại, mã số thuế, giấy phép đăng ký kinh
doanh (nếu bên tặng thưởng là doanh nghiệp) để tìm hiểu, tra cứu và xác minh.
- Liên hệ với các
cơ quan có thẩm quyền như Sở Công Thương hoặc Cục Xúc tiến Thương mại, Bộ Công
Thương để được giải đáp và hỗ trợ kịp thời về chương trình khuyến mãi, trao
thưởng mà bên kia cung cấp bởi các chương trình khuyến mại, trao thưởng lớn đều
phải được đăng ký và cấp phép.
Cục An toàn thông tin